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Un Bilan Financier Personnel pour piloter vos finances en toute quiétude.

Notre approche

Dans un contexte économique aussi changeant et complexe, notre ambition est de:

  • Vous créer un environnement financier confortable
  • Vous aider à prendre les bonnes décisions pour maximiser vos revenus
  • Identifier avec vous les risques et les opportunités en matière de protection sociale ou de gestion de vos avoirs

Votre bilan financier personnel, c’est:

  • Un état des lieux complet de votre situation personnelle
  • Une approche concrète pour réaliser vos ambitions et vos objectifs
  • Une feuille de route incluant les recommandations et les mesures à prendre pour vous offrir une tranquillité d’esprit financière

 

Le bilan financier personnel est articulé autour de 4 thèmes:

vos revenus

  • Vos revenus actuels (salariés, indépendant, ..) et votre niveau d’impôt (IPP / ISOC)
  • Vos objectifs de « net en poche »
  • Les pistes d’optimisation

votre pension

  • Evaluation de vos ressources à la pension (légale & extra-légale)
  • Vos attentes et objectifs (âge de la pension, niveau de revenu)
  • Analyse des optimisations possibles

votre protection

  • Inventaires des protections (légale & extra légale)
  • Evaluation des besoins réels en cas d’incapacité de travail et de décès
  • Analyse des optimisations possibles

votre patrimoine

  • Inventaire des éléments constitutifs (mobilier & immobilier)
  • Vos objectifs en matière de protection et de transfert
  • Analyse et pistes de réflexion

 

Votre Bilan Financier Personnel vous permettra:

  • de piloter vos finances en fonction de vos objectifs
  • d’anticiper ou corriger certaines décisions en regard de votre situation personnelle
  • de créer une zone de confort dans la gestion de votre patrimoine pour les années à venir

Aspects pratiques

Les étapes de notre analyse:

  • Lors d’un entretien personnalisé, nous vous expliquons plus en détails notre offre, notre approche et répondons à vos questions.
  • Après avoir marqué votre accord sur la réalisation du bilan financier (signature de la convention), nous vous transmettons la liste des informations requises sous forme d’un questionnaire détaillé à remplir.
  • Nous validons ensemble les informations récoltées et nous définissons vos objectifs.
  • Sur base des données récoltées, nous construisons votre bilan financier personnel et les pistes d’améliorations pour atteindre vos objectifs.
  • Lors d’un entretien de restitution, nous vous présentons en détails votre bilan financier personnel.
  • En option, nous mettons en place un suivi personnalisé.

Afin de vous livrer un bilan fiable, nous comptons sur la qualité des informations que vous allez nous communiquer; celles-ci seront traitées de manière strictement confidentielle